真话不忍成历史

广东地下钱庄

地下钱庄太可怕，应早日取缔

2007年，沛东煤矿的井下炸药库炸了，21000根雷管和公斤乳化炸药全爆炸了，井下死亡率百分之百，抢救都免了。

沛东屁股底下的屎有名的多，在完蛋之前，打算把几十亿资产转移到国外，几家大的广东地下钱庄闻风赶来，展开了激烈的竞标，我省煤老板历史上规模最大的洗钱行动雷霆般展开。

数额大，时间紧，赌场成为钱庄设计的一个洗钱渠道，沛东的铁杆亲戚奔赴港澳各大赌场，在钱庄的指导下，尽可能多地输钱。

在赌场洗钱，先把钱汇人赌场，大小两边都压注，被通吃的部分算是给赌场的洗钱费用。汇出赌场的钱“输光”后，“赢来”的钱就可以汇到任何指定的账户。在赌场洗钱，外人看似简单，其实不容易。赌场毕竟没开在天堂里，也要受反洗钱机构监管，大额的资金异动，他们会被问责。

如何把大额资金不被注意地分散下注，把假赌搞得像真赌，以及和赌场在提前没有任何沟通的情况下达成共谋，都需要专业辅导。

除了赌场洗钱，找贸易公司高报进口价格，制造假出口贸易，提前预付出口货款，转移定价，在避税避险的情况下，把钱转出去。这种通过对外贸易转移资金的手段，是地下钱庄的规定动作。

矿难突然，沛东随时可能有被控制的危险，复杂的洗钱手段甚至来不及使用。危急时刻，地下钱庄组织了二十几辆珠三角地区三资企业出入境双牌车，以员工工资、企业日常管理费用等名义，把成箱成箱的钱带到香港，还组织了一批渔船和货运船搞夹带。最后实在来不及了，钱庄干脆找了两三百人，组了几个大型港澳旅游团，搞个人出入境夹带，想想都觉得很夸张。

沛东的事之后，煤老板们算见证了广东地下钱庄的专业和高效，对钱庄也打消了之前的怀疑态度，纷纷开始与地下钱庄进行更大范围、更深层次的合作。

我国对资本账目看得很严，带有投机行为的资金异动，比如拿巨额炎金炒股、炒房，国家都会严格管制。对于有钱人而言，地下钱庄的存在意义，不仅可以把黑钱转移到国外洗白，还可以把国外的白钱转移到国内，俗称热钱，以供有钱人在股市、楼市等领域大肆投机。

把钱出口洗白的过程，钱庄起的是立白洗衣粉的功能，把海外的钱转移回来，钱庄扮演的是微波炉的角色，让白钱变热钱。

“热钱”用来干什么？热钱用来炒房、炒股、炒大蒜，通过投机炒作挣黑钱，等赚到足够多的黑钱后，再洗出去，此循环生生不息，房价、股价因此而忽高忽低，让百姓吃尽苦头。

大家都洗钱，钱庄设计的洗钱方案也越来越多，比如外资投资途径，某煤老板联合一家电企业老总，在国外搞假投资。除了向海外企业直接投资外，还会以垫付培训费、研发费、代摊费、出差费、旅游费的名头，往海外打钱。海外那家企业呈逐年亏损的态势，慢慢把钱再倒出来。

有煤炭外销的业务时，事情即更简单了，可以选择在国内支付人民币给地下钱庄，地下钱庄则在国外支付外币给交易对象，钱循环起来更加容易。

庄家越做越专业，还会定期给煤老板们发放热钱投资去向分析报告。在地下钱庄的分析报告中，能清晰看到，2010年，热钱主要流向房地产市场，其次是股市和商品市场，在国家出台打击房地产市场投机后。这些热钱迅速调整了方向，第一目标是流向商品市场，其次是股市和楼市。

热钱涌到哪里，价格就涨到哪里，棉花和白糖上涨近一倍，我可以负责任地说是地下钱庄惹的祸。比如白糖，本来十几个忆的盘子，一下子涌进来四五个亿热钱，不涨价能行嘛，而且这些钱属于地下钱庄流进来的，国家根本无法监控。

高档白酒行业比较可笑，本来是自己炒自己，还老散布不实谣言，说是海外热钱开始炒作白酒，明明是欺负地下钱庄不敢站出来辟谣。

地下钱庄是国之祸事，我之所以列举地下钱庄的手段，是希望政府打击力度能够加强，普通人提高警惕，希望地下钱庄渐渐成为历史，民生不受莫名的干扰。